Дефолт в США. Возможен ли дефолт в США?

США на грани дефолта?..

Возможен ли дефолт в США?.. Этот вопрос задают в последнее время всё чаще. И причины дефолта Соединённых Штатов Америки есть, и давно назрели…

Дефолт в США будет?.. Последствия дефолта в США

И дело даже не в вечном противостоянии демократов и республиканцев, которые не могут договориться и принять решение относительно лимита государственной задолженности…

Дефолт в США будет?.. Последствия дефолта в США

Взаимные обвинения:
- республиканцы требуют, чтобы президент-демократ более серьёзно задуматься о сокращении расходов, но, например, против отмены налоговых льгот для нефтяных компаний и сверхбогатых людей;
- демократы говорят, что республиканцы рискуют спровоцировать финансовый кризис.

Дефолт по долговым обязательствам США может наступить уже 2 августа, если до тех пор Конгресс США не примет закон, который бы позволил финансовому ведомству превысить действующий лимит в 14,294 трлн долларов (около 100% ВВП США; кстати, 10 лет назад предел был $6 триллионов, а 3 года назад - 10,8 триллиона долларов США).

“… Абсолютное доверие к кредитоспособности США является основой не только нашего образа жизни, но и всей мировой финансовой системы. Если мы долго будем оттягивать принятие этого закона, финансовый кризис может повториться…”
- Б. Обама (Barack Hussein Obama II), Президент США.

Интонация американского президента понятна (да и выборы впереди, а доверие народа к политике Обамы “не есть гуд”). Республиканцы (и демократы) спорят, делят - думают… Эмиссия бесконечной быть не может!.. Вечно поднимать “потолок” государственного долга США (The United States government debt), да ещё и с такой скоростью, как в последние годы, занимать, - это зарываться в долги (по прогнозу (оптимистическому), государственный долг США к 2015 году достигнет суммы в 19,6 трлн долларов, это, примерно, 102% от ВВП страны). Да и чем выше поднимаешься, тем больнее падать.

Выводы:
- поднимать “потолок” госдолга в “разумных пределах” (повышение лимита кредитования страны на 2,4 трлн долларов было отклонено, рассматривается проект соглашения об увеличении предела займа всего на 1 трлн долл.);
- искать пути сокращения дефицита госбюджета (в идеале примерно на 40%; что вызовет недовольство американцев, привыкших жить на широкую ногу). Необходимо долгосрочное бюджетное соглашение.

На “зелёных бумажках” завязана вся мировая экономика (в кризисные годы так и не “отвязались”, хотя столько говорили о новых резервных валютах). Поэтому, если правительство будет вынуждено объявить дефолт по своим обязательствам, вместе со Штатами будут падать все, и куда больнее, чем сам виновник нового кризиса - 2011 (или 2012?..) (как и виновник кризиса 2008). Что, например, Китаю делать с тремя триллионами долларов резервов?.. Россия тоже существенно вложилась в казначейские обязательства США.

“… Дефолт может вызвать финансовый кризис, который будет сильнее, чем тот, после которого мы только начинаем сейчас восстанавливаться…”
- Тимоти Гайтнер (Timothy Franz Geithner), министр финансов США.

Международные рейтинговые агентства (Moody’s Investors Service, Fitch Ratings) из-за неопределенности в поддержании гибкости финансового баланса США наперебой грозятся лишить Соединенные Штаты Америки наивысшего кредитного рейтинга (международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s, кстати, 19 апреля изменило прогноз по суверенному рейтингу США на уровне Aaa на “негативный” со “стабильного”). “Если предел внешнего займа страны не будет повышен, - то понизим!“. Инвесторов пугают уровнями рейтинга “ограниченный дефолт” (”Restricted Default”, RD), “выборочный дефолт” (”Selective default”, SD).

Что имеем сейчас: в США существует небольшая (далее будет расти) вероятность дефолта правительства по краткосрочным обязательствам.
Чего ждём: принятия Правительством США законопроекта о повышении предела госдолга.

Итак, вероятность “краткосрочного дефолта” США растёт. Если верхний предел американского госдолга не будет повышен к 2 августа, то правительству США нельзя будет больше брать деньги в долг.

Республиканцы (и демократы) не хотят дефолта, рецессии в стране, но и “потолок” хотят поднять в “разумных пределах”. Ну а что дальше?.. Отказ от доллара (введение новой валюты амеро (amero)) или новая война?.. Или и то, и другое,.. и третье?..

Последствия дефолта в США для мировой экономики

Новый экономический кризис?..
Рецессия и долговременная депрессия?..

Если по новому “потолку” республиканцы и демократы не договорятся, то:
- будет технический дефолт США (technical default): мировые рынки могут безвозвратно утратить доверие к кредитоспособности США;
- это пошатнёт особый статус доллара как единой резервной валюты.

Экономист Нуриэль Рубини (Nouriel Roubini), предсказавший мировой финансовый кризис 2008 года, сделал прогноз. Примерно через два года может произойти “идеальный шторм” (”perfect storm”). Причины ухудшения финансово-экономической “погоды”:
- замедление роста экономики Китая (предполагается к 2013 году),
- финансовые трудности США (вплоть до суверенного дефолта),
- спад в экономике Японии (а возможны и новые разрушительные землетрясения),
- долговой кризис в Европе (Греция, Португалия и их компания - PIGS…).

“В этом (2011) году дефицит бюджета США превышает $1 трлн, то же самое будет в следующем году и, возможно, в 2013 году. Есть риск, что в какое-то время рынки, как это случилось в Европе, очнутся, и начнётся повышение ставок, что сделает восстановление экономики невозможным…”
- Нуриэль Рубини предупреждает о возможном “восстании на рынке облигаций США”.

Через два года?.. Называются и совсем другие цифры начала “идеального шторма”. Начало - осень-зима 2011 года.

Сценарий финансового кризиса 2011-2012

Приведу вероятный сценарий финансового кризиса 2011-2012 годов:

  • казначейские облигации США резко упадут в цене (утрата доверия к кредитоспособности США);
  • Дефолт!.. Федеральная резервная система (ФРС США) начнёт выкупать у паникующих инвесторов государственные долговые бумаги, но печатный станок будет не успевать печатать “зелёные бумажки”, чтобы отсрочить массовые margin calls по всем миру (так, например, объём рынка кредитных дефолтных свопов (CDS) около $25 трлн!);
  • во время дефолта после резкого удешевления доллара к евро, юаню и другим мировым валютам он станет нужен для расчётов и резко вырастет в цене. Но никто никому его в займы уже не даст, и межбанковский рынок кредитования, по сути, перестанет существовать;
  • Дефолт и эффект домино. В попытках найти ликвидность для покрытия обязательств банки и фонды начнут массово продавать фьючерсы на нефть, золото и прочие активы, ещё больше провоцируя новые взаимные дефолты.

Поскольку долговая нагрузка с 2008 года значительно выросла, то масштаб кризиса 2011-2012 (2013…) будет значительнее.

По теме: Кризис в Греции. Дефолт откладывается

Tot: … У США есть “печатный станок”, поэтому американская экономика и в будущем (если не прекратят печатать “зелёные бумажки”) будет иметь уровень ликвидности, достаточный для финансирования текущих расходов. Но будет ли этот аргумент работать в меняющемся мире?..

Давайте будем реалистами, для стимулирования экономики развитых стран (США, Евросоюз, Япония), которая на глазах заходит в тупик, нужна… война. Крупный военный конфликт (новая мировая война…) станет способом разрешения глобальных финансовых, экономических и социальных проблем.
Людей много, ресурсы тают на глазах…






Подписаться на обновления блога "Финансы онлайн":
Актуальные цитаты - высказывания по поводу экономического состояния в мире

Комментарии (10)     написать ↓↓

  1. Николай:

    Июль 5, 2011

    В любой случае ничего хорошего ждать не приходится. Напряженность в мире растёт. Да и самой Америке дефолт выгоден, а потом избавится от своего долга… И ещё другие страны ей должны будут. Посмотрим, что будет. Интересно!

  2. Оснач Елена Кирилловна:

    Июль 6, 2011

    США симулируют дефолт, чтобы под этим прикрытием провоцировать дефолты в других странах и стимулировать продажу бумаг. Только свои проданные бумаги они признают недействительными.

    Настало время для умных государств закрыть фондовые рынки и отоварить доллары, сделав это молниеносно, - в течение июля 2011г. Лучшее вложение - в компьютерную технику и в лицензии, чтобы открыть своё производство.

    Во время кризиса (а это уже сейчас) необходимо максимизировать взаимные зачёты и минимизировать денежные операции. Это приведёт к сворачиванию излишков банковских структур, которые более всего повинны в кризисах.

  3. Александр:

    Июль 11, 2011

    Я так и не понял, в случае штатовского дефолта доллар к рублю подешевеет или нет? Если кто разбирается в этом, ответьте пожалуйста!

  4. Игорь:

    Июль 11, 2011

    Сегодня господин Улюкаев из ЦБ призвал инвесторов и обыкновенных граждан не скидывать доллары. И такие заявления будем слышать всё чаще. Движение к дефолту и серьёзному кризису идёт неотвратимо…

  5. Оснач Елена Кирилловна:

    Июль 12, 2011

    Александр, пользоваться долларами - это носить на себе ярмо и приплачивать за страдания.

  6. Александр:

    Июль 15, 2011

    То есть их необходимо все скинуть? А ведь пишут, что в случае технического дефолта он станет необходим для расчётов и взлетит до небес? И даже сами янки усиленно запасаются налом. Или это всё ерунда?

  7. Полина:

    Июль 22, 2011

    США решили не проводить технический дефолт, хотя многие специалисты и советовали сделать это (с целью оздоровления экономики). Барак Обама, похоже, продавил. Будут снижены расходы на здравоохранение и повышены налоги. Также выводят войска из Афганистана. Последнее не очень хорошо для России: мусульманский терроризм и наркотики…

  8. nevazno:

    Август 1, 2011

    Что тут думать, у кого есть баксы срочно переводить в евро, но затягивать тоже не стоит, еврозона тоже на ладан дышит, максимум год продержится и тоже вскроется…
    В ЕВРОПЕ НЕТ НИ КАПЛИ НЕФТИ)))

  9. Осная Елена Кирилловна, г.Киев:

    Август 4, 2011

    Кредиты, розданные МВФ-ом, прежде всего стабилизируют валюту США в странах-получателях кредитов. Однако, это искусственное удержание дешевеющего доллара и отечественных валют, т.е. прикрытие инфляции, которую мы и наблюдаем.

    В таких условиях открытие рынка земли - это её обесценивание и реальная перспектива утраты земельного ресурса, потому что, получив статус финансового капитала, она чрезвычайно быстро сконцентрируется в нескольких руках (как и крупная промышленность).

    Поэтому мои рекомендации, изложенные ранее, остаются в силе: закрыть все фондовые рынки, - никаких материально-ресурсных и ценностно-бумажных продаж до периода устойчивого развития и выплаты всех внешних долгов!!!

    Рынок - стоп! И это не катастрофа, а путь к выздоровлению. Очень полезную инициативу см. на bankvremeni.org хоть и в несовершенном виде, но это уже начальная стадия электронной системы жизнеобеспечения, которая должна быть развита в многоуровневую систему автоматизированной и оптимизированной стыковки всех видов запросов для физических и юридических лиц с вмешательством власти всё более высоких уровней в неразрешимые проблемы.

  10. Авилес:

    Август 24, 2011

    Однозначно в случае дефолта США мало никому не покажется. “Пока толстый похудеет, - худой сдохнет”.

RSS-лента комментариев к записи · Trackback URL



Оставьте комментарий:

Правила комментирования в блоге...